平安理财总经理张东:打造“中国品类最全的开放式理财平台”-凯发app下载

来源:证券之星中国新闻报道作者:子墨发布时间:2023-08-25 08:54   

南财理财通资深研究员 黄桂煊 深圳报道

8月22日,平安理财在深圳举办了产品及投资策略沙龙活动。根据平安理财介绍,截至2023年6月末,平安理财的管理规模超过8800亿元,服务客户1200万。

8月23日晚间,平安银行发布2023年半年度报告,同时也披露了平安理财半年业绩。截至2023年6月末,平安理财总资产96.14亿元,净资产93.36亿元,上半年实现净利润6.70亿元;6月末平安理财管理的理财产品余额达8835.54亿元。

平安理财总经理张东在投资策略会上表示,成立三年来,平安理财本着为实体经济服务、为老百姓理财、为金融市场稳定发展贡献力量的初衷,以打造“中国品类最全的开放式理财平台”为目标,坚持专业驱动,用专业为客户创造价值,坚持长期主义,提供收益稳健、灵活可靠、种类丰富的理财产品,深得客户的认可与信赖;持续提升专业投研、产品体系、渠道经营、运营服务、风险管理方面“五位一体”的能力,构建多元化人才队伍和数据科技创新“双擎驱动”竞争优势,发展成效逐步显现;紧跟国家战略部署,积极引导理财资金投向实体经济重点领域,积极布局绿色金融和esg投资;坚持以客户为中心,充分发挥投研优势,构建了以“稳”为特色的产品体系,聚焦绝对收益目标主力产品线,切实增强老百姓和“新市民”投资理财的安全感、获得感、幸福感,切实履行了服务实体经济和守护客户“钱袋子”的初心使命。

打造开放且有竞争力的产品货架,为客户提供“多场景凯发平台的解决方案”

2022年是“资管新规”过渡期结束后的第一年,各家银行都在积极推进理财业务回归本源,理财市场进入全面净值化运作新阶段。但在2022年“股债双杀”的冲击下,不少理财产品出现了“破净”现象。过往,银行理财产品凭借刚性兑付、保本保收益的优点,使得很多低风险偏好投资者把它作为存款替代。而“破净”打破了人们的这一过往认知,开始认真对比其与公募之间的优劣。

面对资管行业趋势和客户需求,平安理财确立了以“追求绝对收益目标,提供金融资产配置凯发平台的解决方案,满足投资者稳健理财需求”为特点的产品理念。根据平安理财首席产品官刘凯介绍,平安理财构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系及产品图谱,涵盖现金、标准化固收、非标、标债 非标、固收 、混合,结构化共7大类、超800只产品,为客户提供“多场景凯发平台的解决方案”,并追求在“产品定位、投资策略、客户认知”三方面的一致性。

中金公司银行业首席分析师张帅帅在会上同样认为,未来,单一的产品货架难以充分满足投资者日益复杂的投资诉求,资管机构要打造开放且有竞争力的产品货架,在做好产品创设和管理的基础上,为客户提供产品配置方案,做好财富管理服务,建立以客户为中心的全面产品服务体系。

坚持多资产多策略,平安理财多系列产品表现优异

今年以来,债券市场从历史低位起步,加之持续宽松的资金面带来的利率下行,债市回暖并在震荡中走牛,2月以来权益市场陷入了较长时间的熊市,部分避险资金流入债市,推动了债券市场进一步走强,带动固收类理财产品上半年业绩表现录得较高收益,但也与股市下行形成了正反馈效应,权益类产品整体收益持续下跌。

南财理财通数据显示,固收类公募产品今年上半年平均净值增长率为2.10%,混合类公募产品上半年平均净值增长率为1.43%,权益类公募产品上半年平均净值增长率为-2.99%。从年化波动率和最大回撤率看,固收类产品上半年平均回撤幅度仅为0.20%,平均年化波动率为0.64%,混合类产品的回撤幅度和年化波动率整体高于固收类,但显著低于权益类产品,权益类产品净值出现较高波动和回撤,上半年最大回撤和平均年化波动率分别为11.41%和12.27%。

会上,刘凯也重点介绍了平安理财现金投资、固收投资、混合投资及专户投资4大固定收益投资团队,和各自代表产品“天天成长系列”“新启航系列”“新卓越稳健系列”和“稳健精选系列”,以及权益投资、绝对收益投资、量化投资、结构化投资4大含权投资团队,及其代表产品“智享平衡系列”“星辰稳健系列”“智享目标系列”和“新安鑫系列”。

以“新启航系列”产品为例,该系列是平安理财的固收旗舰理财产品,由平安理财固收投资部负责人熊珣掌舵,历史累计为超120万投资者带来超150亿的理财收益,运作超500期,每一期都实现了正收益兑付。今年以来,“新启航系列”产品表现持续优异,净值创历史新高。截至6月末,自成立以来,“新启航系列”历史到期兑付平均年化收益率3.72%,近半年平均年化收益率4.53%。

“平安理财固收投资以“坚持多资产多策略、追求绝对收益”为投资理念,打造底层策略模块化生产、顶层根据投资组合目标进行科学封装的平台化、模块化生产模式,构建差异化竞争优势。”平安理财固收投资部负责人熊珣表示。

此外,平安理财“星辰稳健系列”同样表现亮眼。以代表产品“星辰稳健1号”为例,截至2023年07月26日,产品成立以来年化收益率为2.92%,最大回撤仅为-0.42%;同期二级债基指数年化为1.67%,最大回撤为-1.16%。该系列产品是平安理财的新晋“固收 权益”旗舰品牌,一方面坚持绝对收益目标的“固收 ”定位,注重安全边际;另一方面,也注重攻守平衡,全生命周期以低波防御为主,有弹性但不激进。

“星辰”系列投资团队在平安理财首席资产配置官陈芳的带领下,通过自主研发的周期风险预算、风格/行业偏离以及基金风险定价三大模型,力争向下有稳健安全垫,向上捕捉权益市场增厚机会,力争获得长期稳健收益。陈芳表示,基于客户对于理财产品的绝对收益预期,决定了理财投资端须以资产配置的思路进行投资运作,体现“全天候”的特征,即理财产品持有一定时间要能获得合理的绝对收益并控制下行风险。

除了常见的固收投资外,以“智享平衡系列”为代表的含权投资也是平安理财的一大布局。根据平安理财首席权益投资官袁野介绍,平安理财含权投资以绝对收益为目标,通过适时的资产再平衡,建立止盈止损机制,同时通过投资稳健型绝对收益目标策略,控制回撤,减小波动。在谈到选股的基本原则时,袁野表示,将重点关注内需、消费、互联网板块等内循环板块,高roe、 高股息等具有中国比较优势的标的,以及在全球具有竞争力的制造业等。

完善投资者陪伴体系,引导树立正确理财观念

近两年来,理财产品遭遇超预期的市场波动和净值回调,投资者对银行理财产品的认知和预期出现了较大偏差,加强投资者教育显得尤为迫切。

根据平安理财市场总监姚芳介绍,平安理财自成立起就着手搭建和持续完善投资者陪伴体系,与渠道端共同做好销售适当性管理和投资者教育工作,帮助客户加强对理财产品底层投资逻辑的感知、传递投资策略调整、提供信心修复支持,引导客户理性看待产品收益回撤和波动。同时关注产品能力与渠道客户及经营场景的连接,推进资产配置理念的落地传导,依托“四号一平台”矩阵式服务体系线上持续输出持仓点评、市场异动点评和产品运作分析,形成多层次、多维度的内容服务能力;线下联合渠道持续开展“理财有道、平安同行”全国巡回路演等系列客户陪伴活动,帮助投资者树立长期投资和价值投资理念。

平安理财总经理张东表示,过去三年是平安理财转型发展的起步阶段,为接下来的快速发展赋能蓄力。未来,平安理财将继续保持战略定力,与国家大政方针同频共振,深刻把握金融工作的政治性、人民性,持续提升服务实体经济、服务客户的专业能力,以实际行动推动金融供给侧结构性改革,守好风险防控底线,满足居民财富保值增值的需求,不断开创高质量发展新局面。

声明:本网转发此文章,旨在为读者提供更多信息资讯,所涉内容不构成投资、消费建议。文章事实如有疑问,请与有关方核实,文章观点非本网观点,仅供读者参考。

中国新闻报道

上一篇: 训修实业01962发布中期业绩,股东应占利润3162.1万港元同比增加1

标签
网站地图